Finanzcheck

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Haben Sie schon einmal eine detaillierte Budgetplanung auf der Basis Ihrer aktuellen und zukünftigen Lebenshaltungskosten erstellt?

Kennen Sie die markführenden und bestmöglichen Anlagestrategien, um Ihr Vermögen werterhaltend und rentabel zu vermehren?

Haben Sie Ihre bestehenden Bank- und Vermögensverwaltungslösungen bereits durch eine neutrale, bankenunabhängige Analyse beurteilen lassen?

Anfallende Bankgebühren belasten Ihre Rendite und damit die Vermögensentwicklung. Haben Sie diese Kosten und Gebühren schon einmal unabhängig überprüft oder gar verhandelt?

Kennen Sie die Versicherungsleistungen Ihres Arbeitsgebers bei einer Krankheit oder einem Unfall und sind diese auf Ihre private Vorsorgesituation abgestimmt?

Ihre Pensionskassenleistungen sind von grosser Bedeutung für Ihre Zukunft. Wissen Sie, wie Sie im Detail versichert sind und wie sich diese Leistungen zusammensetzen?

Kennen Sie die Möglichkeiten einer frühzeitigen Pensionierung und sind Sie sich über deren Auswirkungen bewusst?

Haben Sie bei einem allfälligen Verlust Ihrer Arbeitsstelle aus finanzieller Sicht vorgesorgt und wissen Sie, was dabei dringend zu beachten wäre?

Wissen Sie im Detail, wie Sie und allenfalls Ihre Familienangehörigen bei Invalidität infolge einer Krankheit oder eines Unfalls, in einem Todesfall und im Pensionsalter versichert sind?

Haben Sie schon einmal Ihre bestehenden Vorsorgelösungen auf der Basis Ihrer aktuellen Berufs- und Lebenssituation unabhängig auf Unter- oder Überversicherungen überprüfen lassen?

Kennen Sie die zukünftigen Risiken und Auswirkungen des Scheiterns der Reform "Altersvorsorge 2020"?

Sind Sie über den aktuellen Leistungszustand und die damit verbundene Sicherheit Ihrer Pensionskasse informiert?

Sind Sie sicher, dass Sie sämtliche steuerlichen Abzugsmöglichkeiten ausschöpfen?

Ist Ihre Hypothekarfinanzierung auch aus steuerlicher Sicht optimal gestaltet?

Haben Sie zukünftige Vorsorgeleistungen aus der 2. und 3. Säule steuerwirksam gesplittet?

Wäre für Sie ein steuerlicher Standortvergleich Ihres Wohnorts möglicherweise interessant?

Sind Ihre Angehörigen auch im Falle eines ausserordentlichen Ereignisses finanziell abgesichert?

Ist Ihre Budgetplanung mit Ihrer Familiensituation synchronisiert und aktualisiert?

Sind Ihre privaten Finanzunterlagen in den letzten 5 Jahren schon einmal durch einen unabhängigen Partner auf deren Aktualität überprüft worden?

Haben Sie und Ihre Angehörigen jederzeit einen aktuellen Überblick über alle Ihre wichtigen und vertraulichen Akten?

Wissen Sie, ob Sie sich aufgrund von Einkommens-, Steuer- und Budgetfaktoren Wohneigentum ganz generell heute und vor allem auch in Zukunft leisten können?

Haben Sie schon einmal bankenunabhängig überprüfen lassen, welches Finanzierungsinstitut für Ihre Ausgangslage das beste Preis-Leistungs-Verhältnis anbietet?

Wissen Sie aufgrund einer unabhängigen Beratung, ob Ihre individuelle Eigenheimfinanzierung und deren Hypothekarmodell für Sie wirklich die bestmöglichen Lösungen sind?

Wissen Sie, ob allfällige Amortisationen vertraglich sinnvoll gestaltet sind und ob diese auch aus steuerlicher Sicht optimal sind?

Kennen Sie aufgrund einer professionellen und unabhängigen Beratung die Vor- und Nachteile eines Renten- oder Kapitalbezugs Ihrer Pensionskassenleistungen?

Haben Sie gewusst, dass Sie Ihre Pensionierung frühzeitig - also mindestens 10 Jahre vor dem geplanten Austritt aus der Berufswelt - planen sollten?

Kennen Sie Ihre Einnahmen und Ausgaben ab dem Pensionierungszeitpunkt abgestützt auf eine steuerbereinigte Budgetplanung?

Haben Sie schon geprüft, ob Einkäufe in die Pensionskasse auch unabhängig von steuerlichen Gesichtspunkten interessant und rentabel wären?

Haben Sie für sich und Ihre Angehörigen die Erbschafts- und Nachlasssituation geregelt und wissen Sie über die vertraglichen Bestandteile und Eckpunkte für die Gültigkeit der Regelungen Bescheid?

Wissen Sie, was eine Patientenverfügung ist und haben Sie sich unter Umständen schon einmal Gedanken darüber gemacht?

Existiert eine schriftliche Verfügung zu allen Vermögensfragen und ist diese für alle Familienmodelle gültig (wie zum Beispiel für Konkubinatspaare)?

Eine Urteilsunfähigkeit kann einschneidende Auswirkungen auf Ihre persönliche und finanzielle Situation haben. Kennen Sie die Vorteile und Möglichkeiten eines Vorsorgeauftrags?

Hotline: 0800 822 288

Finanzcheck. Das VPZ analysiert nun auf Wunsch Ihre Ausgangslage im Detail und damit Ihre aktuelle Situation und vergleicht diese mit Ihren individuellen Bedürfnissen und Zielen. Das VPZ ist überzeugt, dass nur diese gesamtheitliche und unabhängige Betrachtung zu einer optimalen Lösung führen kann. Dieser nachhaltige Ansatz stimmt schliesslich alle Faktoren, Organisation, Partner und Vermögensbestandteile aufeinander ab. Das Resultat besteht so nicht lediglich aus kurzfristigen Ergebnissen, sondern ist ausschliesslich auf den langfristigen Erfolg ausgerichtet.

Hiermit erkläre ich, dass ich die AGB zur Kenntnis genommen habe und damit einverstanden bin.
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