VPZ
24.08.2020

Steuerpotential bei Liegenschaften.

Steuerpotential bei Liegenschaften optimal nutzen! Eigentümer von privaten Immobilien können durch eine sorgfältige Steuerplanung ihre Steuerbelastung deutlich senken, indem Sie ihre steuerpflichtigen Einkünfte und steuerlich abzugsfähige, liegenschaftsbezogene Kosten bestmöglich aufeinander…
Bettina Herzog
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Vorsorgeschutz IV, Tod VPZ
05.08.2020

Vorsorgeschutz bei Invalidität und Tod.

Vorsorgeschutz bei Erwerbsausfall, Invalidität und Tod. Vorsorge fürs Alter wird immer wichtiger. Wichtig ist aber auch, die Risiken des Erwerbsausfalls, der Invalidität und des Todesfalls abzusichern. Wie sieht Ihre finanzielle…
Bettina Herzog
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Pensionsplanung VPZ
23.07.2020

Dritter Lebensabschnitt.

Richtig vorbereitet in den dritten Lebensabschnitt. Die frühzeitige Vorbereitung für den dritten Lebensabschnitt lohnt sich. Ein ganzheitliches Konzept analysiert Ihre aktuelle Situation und vergleicht Sie mit Ihren individuellen Bedürfnissen, Wünschen…
Bettina Herzog
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Übertragung Wohneigentum an die nächste Generation VPZ
14.07.2020

Übertragung Wohneigentum an die nächste Generation.

Übertragung von Wohneigentum an die nächste Generation. Die Übertragung von Wohneigentum an die nächste Generation kann viele Gründe haben. Um eine auf die persönliche Situation und Bedürfnisse abgestimmte Lösung zu…
Bettina Herzog
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VPZ
02.07.2020

Nachlassplanung für Alleinstehende.

Was geschieht mit meinem Nachlass? Gerade diese Frage stellen sich Personen, welche weder einen Ehegatten noch eigene Kinder haben. Eine Erbengemeinschaft kann gross sein und die erbberechtigten Verwandten können Personen…
Bettina Herzog
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Alterstragbarkeit VPZ
16.06.2020

Tragbarkeit im Alter.

Ist die Tragbarkeit auch im Alter noch gegeben? Nach der Pensionierung sinkt oftmals das Einkommen, die Fixkosten für das Eigenheim bleiben jedoch gleich hoch. Ist die Hypothek auch dann noch…
Bettina Herzog
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Aus LIBOR wird SARON. VPZ
29.05.2020

Vom LIBOR zum SARON.

Vom LIBOR zum SARON. Bis spätestens Ende 2021 wird der LIBOR Referenzzinssatz durch den SARON abgelöst. Wie funktioniert der SARON? Was bedeutet das für Ihre Hypothek? Und was gibt es…
Bettina Herzog
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VPZ
22.04.2020

Vorsorge in einer digitalen Welt.

Vorsorge in einer digitalen Welt - Digitale Nachlassplanung. Wie kann die Nachlassplanung im Zeitalter der Digitalisierung so einfach wie möglich geregelt werden? Wer bislang ein Testament gemacht hat – sei…
Bettina Herzog
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VPZ
21.03.2020

Schützen Sie Ihr Vermögen vor den Alters- und Pflegeheimkosten.

Schützen Sie Ihr Vermögen vor den Alters- und Pflegeheimkosten. «Kostenfalle Alters- und Pflegeheim» ist ein Thema, welches immer populärer wird, denn hohes Alter und die damit oftmals verbundene Pflegebedürftigkeit verursachen…
Bettina Herzog
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VPZ Immobilienbewertung VPZ
03.03.2020

Welcher Wert zählt?

Marktwert, Steuerwert, Ertragswert etc., aber welcher zählt wirklich? Zur Wertermittlung einer Immobilie gibt es verschiedene Methoden, welche zu unterschiedlichen Ergebnissen führen können. Doch nicht jede Methode eignet sich für jedes…
Bettina Herzog
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VPZ
17.02.2020

Unsere Tipps für Ihre Steuererklärung.

Unsere Tipps für Ihre Steuererklärung. Steuern zahlen muss jeder. Doch wieviel? Wie wird die Steuererklärung optimal ausgefüllt? Und gibt es Möglichkeiten, um Steuern zu sparen? Mit einem durchdachten Plan lassen…
Bettina Herzog
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VPZ Perspektive Frugalismus VPZ
12.12.2019

Frugalismus – weniger ist mehr.

Frugalismus - Weniger ist mehr. Frugalisten verfolgen das Ziel, möglichst früh im Leben finanziell unabhängig zu sein und/oder in Rente zu gehen. Einige Frugalisten erreichen dieses Ziel mit Anfang 30,…
Bettina Herzog
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VPZ Prognose VPZ
09.12.2019

Prognose.

Was bewegt uns jetzt. Von fürstlichen Zinsen auf dem Sparkonto können wir nur noch träumen. Fünf Prozent oder mehr gab es früher, viel früher. Heute gibt es praktisch nichts mehr…
Bettina Herzog
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VPZ Fachgespräch ESG VPZ
04.12.2019

Fachgespräch ESG.

ESG – Environmental, Social and Corporate Governance. Klaus Schwab sagte sogar kürzlich: «Die Schwelle für all das, was wir von einem Unternehmen erwarten, hat sich deutlich verschoben. Es geht heute…
Bettina Herzog
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VPZ Perspektive Bürgenstock VPZ
01.12.2019

Bürgenstock – Perfekte Erholung auf 1600 Meter über Meer.

Bürgenstock, Oase des Wohlbefindens. Bereits im Jahre 1332 trat Luzern der Eidgenossenschaft – bestehend aus den drei Waldstätten Uri, Schwyz und Unterwalden – bei. Einer der Hauptgründe des Beitritts war…
Bettina Herzog
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VPZ Kundenportrait VPZ
28.11.2019

Kundenportrait.

Vorbildlich. Eine unabhängige Vermögensplanung ist grundsätzlich nicht etwas, was erst dann folgen sollte, wenn man sich langsam dem 3. Lebensabschnitt annähert. In den vergangenen Ausgaben haben wir Ihnen immer wieder…
Bettina Herzog
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VPZ BMW i3s Fahrbericht VPZ
20.11.2019

BMW i3s – Was bewegt morgen?

BMW i3s – Was uns morgen bewegen könnte. «Ich kann mich daran erinnern, dass es auf der ganzen Welt kein Auto gab, das Verstand genug besass, seinen Weg allein zu…
Bettina Herzog
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VPZ stories - Virtuelle Währungen wie Bitcoin, Ethereum etc. VPZ
16.11.2019

Kryptowährungen.

Virtuelle Währungen wie Bitcoin, Ethereum etc. Kryptowährungen, oder auch digitale Währungen genannt, sind aus einem Hype entstanden und mittlerweile in den Mainstream vorgedrungen. Nicht nur Bitcoin als erste Kryptowährung der…
Bettina Herzog
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VPZ stories - Zinssatz der beruflichen Vorsorge VPZ
12.11.2019

Mindestzinssatz der beruflichen Vorsorge

Berufliche Vorsorge - der Mindestzinssatz bleibt bei 1%. Die Mindestverzinsung im Obligatorium der beruflichen Vorsorge bleibt auch im Jahr 2020 bei 1%. Diese Entscheidung hat der Bundesrat am 6. November…
Bettina Herzog
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VPZ stories - Ablösung des LIBOR's VPZ
29.10.2019

Ablösung des LIBOR’s.

Ablösung des LIBOR's. Mitte August 2017 teilte die britische Finanzmarktaufsicht "Financial Conduct Authority" (FCA) mit, dass der "LIBOR" bis Ende 2021 abgelöst werden muss. Der "LIBOR" bildet den Durchschnittszinssatz ab,…
Bettina Herzog
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VPZ stories - Budget- und Liquiditätsplanung VPZ
14.10.2019

Budget- und Liquiditätsplanung.

Budgetieren Sie Ihre Pensionierung frühzeitig. Ist Ihr gewohnter Lebensstandard auch nach Ihrer Pensionierung noch gewährleistet? Sind Ihre Ausgaben nach wie vor gedeckt? Die Liquiditätsplanung zeigt auf, wo Handlungsbedarf besteht und…
Bettina Herzog
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VPZ stories - Alles zu: Erbrecht, Testament, Erbvertrag, Pflichtteilen und Erbfolge VPZ
14.08.2019

Alles zu: Erbrecht, Testament, Erbvertrag, Pflichtteilen und Erbfolge.

Alles zu: Erbrecht, Testament, Erbvertrag, Pflichtteilen und Erbfolge Das Erbrecht regelt, wer erbt und wie der Nachlass zwischen der überlebenden Ehefrau bzw. dem überlebenden Ehemann und den übrigen Erbinnen und…
Bettina Herzog
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VPZ stories - 3 Irrtümer zur Säule 3a VPZ
03.07.2019

3 Irrtümer zur Säule 3a.

3 Irrtümer zur Säule 3a. Die private Säule 3a frühzeitig zu stärken und Vorsorgelücken zu schliessen wird immer wichtiger. Das Thema ist jedoch für viele ein Buch mit sieben Siegeln.…
Bettina Herzog
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VPZ Leistungslücken der 3. Säule optimieren VPZ
18.06.2019

Leistungslücken der 3. Säule optimieren.

Leistungslücken der 3. Säule optimieren. Analysiert man die Leistungen seiner privaten Vorsorgesituation ergibt sich schnell das folgende und meist beunruhigende Bild: Ohne einen zielorientieren und optimierten Vermögensaufbau für das Alter…
Bettina Herzog
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VPZ stories - Rechte und Pflichten als Willensvollstrecker VPZ
05.06.2019

Rechte und Pflichten als Willensvollstrecker.

Rechte und Pflichten als Willensvollstrecker. Mit der Ernennung zum Willensvollstrecker hat Ihnen der Erblasser einerseits volles Vertrauen geschenkt und anderseits übernehmen Sie eine interessante, aber auch anspruchsvolle Arbeit. Wie wird…
Bettina Herzog
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VPZ stories - Rechtliche Unterschiede zwischen Ehe und Konkubinat VPZ
17.05.2019

Rechtliche Unterschiede zwischen Ehe und Konkubinat.

Rechtliche Unterschiede zwischen Ehe und Konkubinat. Heiraten oder nicht? In Beantwortung dieser Frage sind wir freier denn je: Weggefallen sind insbesondere die strafrechtlichen Folgen für Unverheiratete – heute können Paare…
Bettina Herzog
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VPZ stories - 7 Denkfehler bei der Firmengründung VPZ
30.04.2019

7 Denkfehler bei der Firmengründung.

7 Denkfehler bei der Firmengründung. Viele träumen davon: Eine eigene Firma zu besitzen, sein eigener Chef zu sein, unabhängig und frei für den eigenen Geldbeutel zu wirtschaften. Während einige den…
Bettina Herzog
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VPZ Vorsorgeauftrag - entscheiden Sie selbst VPZ
16.04.2019

Vorsorgeauftrag – entscheiden Sie selbst!

Vorsorgeauftrag - entscheiden Sie selbst! Seit dem 1. Januar 2013 ermöglicht das Kindes- und Erwachsenenschutzrecht handlungsfähigen Personen, mit einem Vorsorgeauftrag rechtzeitig Vorkehrungen zu treffen, für den Fall, dass sie eines…
Bettina Herzog
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VPZ Pensionskasse - Rente- oder Kapitalbezug VPZ
03.04.2019

Pensionskasse – Rente- oder Kapitalbezug?

Pensionskasse - Renten- oder Kapitalbezug? Eine häufige und immer wieder gestellte Frage von vielen versicherten Personen bezieht sich auf die Bezugsvariante von Pensionskassengeldern. Welches ist die richtige Lösung? Welche Bezugsmöglichkeit…
Bettina Herzog
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VPZ stories - Zusammenleben im Konkubinat - eine rechtliche Wundertüte VPZ
14.03.2019

Zusammenleben im Konkubinat – eine rechtliche Wundertüte?

Zusammenleben im Konkubinat – eine rechtliche Wundertüte? Das Zusammenleben im Konkubinat, d.h. ohne Trauschein oder eingetragene Partnerschaft, hat im Verlauf der vergangenen Jahre zunehmend an Bedeutung gewonnen. Diese Entwicklung hängt…
Bettina Herzog
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VPZ Optimierungsmöglichkeiten dank einer bankenunabhängigen Depotanalyse VPZ
14.02.2019

Optimierungsmöglichkeiten dank einer bankenunabhängigen Depotanalyse!

Optimierungsmöglichkeiten dank einer bankenunabhängigen Depotanalyse! Vertraute man bis vor einiger Zeit noch den Anlageempfehlungen der Banken, suchen heute viele Anleger eine unabhängige Meinung und Lösungsvorschläge. Eine Neuausrichtung und Beurteilung der…
Bettina Herzog
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Legacy Notes VPZ
31.01.2019

Neue Kooperation für Ihre digitale Nachlassplanung

Neue Kooperation für Ihre digitale Nachlassplanung! Wie kann die Nachlassplanung im Zeitalter der Digitalisierung so einfach wie möglich geregelt werden? Wer bislang ein Testament gemacht hat – sei es handschriftlich…
Bettina Herzog
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VPZ
21.01.2019

Kundenportrait.

Ganzheitlicher Beratungserfolg. Vermögen bedeutet bekanntlich nicht jedem gleich viel. Doch es zeigt sich immer wieder: Vermögen kann gelassener machen. Vermögen gibt Sicherheit und Sicherheit hilft, die Risiken des Alltages zu…
Bettina Herzog
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VPZ
12.12.2018

Jetzt erschienen: Das Kundenmagazin «Perspektive.» Edition 13: Print lebt!

Jetzt erschienen: Das Kundenmagazin Perspektive, Edition 13: Print lebt! Es liegt warm und angenehm in der Hand. Wenn man darin blättert riecht es angenehm nach Papier und leicht nach Druckfarben.…
Bettina Herzog
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VPZ Kompetenzgespräch VPZ
04.12.2018

Der VPZ Kompetenzbeirat im Fachgespräch.

Der VPZ Kompetenzbeirat im Fachgespräch. Was bewegt die Schweiz? Gesellschaftlich, politisch und wirtschaftlich. Sind es die Entwicklungen an den Finanzmärkten oder eher die gescheiterte  Altersvorsorge 2020? Vielleicht ist es aber…
Bettina Herzog
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VPZ
30.11.2018

Handwerk und Vermögensberatung haben viel gemeinsam: Sie brauchen einen klaren Plan.

Handwerk und Vermögensberatung haben viel gemeinsam: Sie brauchen einen klaren Plan. Symptomatisch für das digitale Zeitalter waren unlängst Kunden bereit, für ein Wasser – nur in einer anderen Flasche –…
Bettina Herzog
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VPZ Zugerberg Finanz ag VPZ
28.11.2018

Ein langfristiges, nachhaltig ausgerichtetes Anlageverhalten zahlt sich aus.

Ein langfristiges, nachhaltig ausgerichtetes Anlageverhalten zahlt sich aus. Nicht ohne Stolz haben wir den Titel dieser Story geschrieben: Ausgezeichnet! Und zwar im wahrsten Sinne des Wortes, mit zweifacher Bedeutung. Denn…
Bettina Herzog
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VPZ
22.10.2018

Nachhaltigkeit setzt sich nicht nur in der Finanzberatung durch!

Nachhaltigkeit setzt sich nicht nur in der Finanzberatung durch! Es kann gut sein, dass die Digitalisierung nicht nur die Art und Weise wie wir leben, sondern auch die Art und…
Bettina Herzog
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VPZ
03.09.2018

Ein komplettes Fahrzeug, aber so individuell wie eine Gesamtberatung der VPZ.

Ein komplettes Fahrzeug, aber so individuell wie eine Gesamtberatung der VPZ. Autokunden haben genaue Vorstellungen, was ihr Auto alles können sollte. Zudem haben Autofahrerinnen und Autofahrer zum Teil schon ganz…
Bettina Herzog
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VPZ
16.08.2018

Nur ein ganzheitlicher Plan führte Ihn zum Schweizermeister-Titel über 400 Meter.

Nur ein ganzheitlicher Plan führte Ihn zum Schweizermeister-Titel über 400 Meter. Die Schweizer Leichtathletik erfreut seit sich mehreren Jahren einer steigenden Beliebtheit. Der aktuelle Schub hat wohl direkt etwas mit…
Bettina Herzog
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VPZ
28.06.2018

Höchstes Fachwissen in den Bereichen Kapitalmärkte und Bankprodukte.

Höchstes Fachwissen in den Bereichen Kapitalmärkte und Bankprodukte. Vermögen bedeutet nicht jedem gleich viel. Nicht jeder strebt es als Lebensziel an. Und das ist auch gut so. Doch Vermögen kann…
admin
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VPZ
27.06.2018

Zukunftsweisend: Der neue Auftritt des Vermögens Planungs Zentrum

Zukunftsweisend: Der neue Auftritt des Vermögens Planungs Zentrum. Das VPZ hat seine eigene Identität geschärft, um damit mehr als bereit für die Zukunft zu sein. Selbstbewusst, engagiert und verantwortungsvoll schafft…
admin
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VPZ
24.01.2018

Kundenportrait.

Familie Huber vertraute dem VPZ und würde es immer wieder tun. Wie geht es Ihnen jeweils, wenn Sie zum Thema Geld angesprochen werden? Ich schrecke immer etwas zurück! Sei es…
admin
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VPZ Kundenportrait Andrea Racine VPZ
24.01.2018

Kundenportrait.

Andrea Racine weiss, dass Sie als Teil-Selbständige gut planen muss. Andrea Racine weiss beim Thema Geld genau, worauf es ankommt. Nicht weil sie davon eine ungeheure Menge hat. Nein, weil…
admin
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VPZ
24.01.2018

Kundenportrait.

Kunden sprechen die beste Sprache. Franz Ulmann ist ein Macher! Schon sein ganzes Leben lang. Kein Wunder. Der gebürtige Appenzeller gründete bereits 1972 seine eigene Unternehmung. Es waren immer harte…
admin
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VPZ
20.01.2018

Kundenportrait.

Kundenportrait. Einfach so, mit jemandem über Geld zu sprechen, das ist schwer. Es braucht ein Grundvertrauen, welches vom ersten Moment an da sein muss. Danach darf dieses anfängliche Vertrauen niemals…
admin
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